Conseiller Gestion de patrimoine

Par 28 janvier 2019 Aucun Commentaires

Conseiller Gestion de patrimoine

    Lieu de travail : Caisse Desjardins du Centre-nord de Montréal
    Date de retrait : 1 January 2020

    Temps plein

    La Caisse Desjardins du Centre-nord de Montréal dessert une clientèle de 59 000 membres, majoritairement aisée, propriétaire et professionnelle. Son actif est de 2,1 G$. La Caisse est issue d’un milieu caractérisé par la dimension coopérative et par le sentiment d’appartenance des membres à leur caisse et à leur collectivité. La Caisse Desjardins du Centre-nord de Montréal est à la recherche de gens passionnés, motivés par les défis et doués pour le service à la clientèle. Joignez une organisation qui partage vos valeurs et qui s’engage envers les communautés.

    Niveau d’emploi : NV-07

    Informations générales sur le poste

    La personne titulaire est responsable de la prospection, de la sollicitation, du développement et du maintien de la relation d’affaires auprès d’une clientèle composée principalement de membres particuliers et entreprises détenant généralement de 50 000 dollars à 150 000 dollars en épargne. Elle fait la promotion et la vente des produits et services offerts dans un objectif de croissance des affaires de la Caisse. Elle représente, négocie et engage la Caisse dans le cadre d’ententes ayant des impacts significatifs pour celle-ci. Elle assure la cohérence et l’équilibre entre les objectifs de vente, la gestion saine et prudente des risques, la rentabilité du portefeuille et la satisfaction des membres et clients et des partenaires.

    Responsabilités supplémentaires

    • Solliciter, développer et maintenir une relation d’affaires personnalisée auprès d’une clientèle actuelle ou potentielle afin de promouvoir et de vendre les produits et services Desjardins.
    • Agir à titre de responsable de portefeuille, c’est-à-dire être le lien privilégié entre la Caisse et les membres et clients. Assurer l’utilisation adéquate, l’actualisation et la satisfaction à l’égard des produits et services offerts. Analyser les sources d’insatisfaction et recommander des pistes de solution.
    • Identifier et analyser les besoins des membres et clients, élaborer une solution adaptée et préparer une offre de service intégrée. Négocier les conditions applicables avec les membres et clients.
    • Recommander des stratégies ou solutions visant l’atteinte des objectifs visés par la Caisse telles que l’augmentation du volume d’affaires, une saine gestion des risques, la rentabilité du portefeuille et l’amélioration des relations d’affaires.
    • Effectuer une vigie afin d’identifier les opportunités de développement des affaires visant à soutenir la compétitivité des produits et services offerts.
    • Réaliser différentes activités promotionnelles en lien avec les activités de la Caisse. Participer à des activités ciblées de relations publiques et assurer une présence dans le milieu des affaires.
    • Être à l’écoute des besoins des membres et clients afin d’assurer leur entière satisfaction, de saisir les opportunités d’affaires et, au besoin, les référer vers les personnes aptes à répondre à leurs attentes.
    • Respecter les politiques, les pratiques et les normes en vigueur ainsi que les différentes lois encadrant la distribution des produits et services financiers. S’assurer d’une gestion saine et prudente des risques pour l’ensemble du portefeuille sous sa responsabilité.

    Profil recherché

    • Baccalauréat dans une discipline appropriée
    • Minimum d’une année d’expérience pertinente

    Veuillez noter que d’autres combinaisons de formation et d’expérience pertinentes pourraient être considérées.

    • Certificat de représentant en épargne collective (permis)
    • Pour les postes vacants disponibles au Québec, veuillez noter que la connaissance du français est nécessaire

    Connaissances spécifiques

    • Connaissance de l’actualité financière, économique, politique et législative
    • Connaissance spécialisée en matière fiscale, financière et successorale pour les membres particuliers et entreprises
    • Connaissance de l’ensemble des produits et services destinés aux membres de la Caisse et de ceux offerts par les centres Desjardins Entreprises, les composantes ainsi que les réseaux de distribution de Desjardins et ceux de la concurrence
    • Connaissance en gestion de la dette
    • Connaissance et notions sur la conformité aux lois sur la distribution des produits et services financiers
    • Connaissance de la philosophie et fonctionnement d’une coopérative de services financiers
    • Connaissance des politiques, législations et normes relatives aux produits et services offerts par la Caisse
    • Connaissance du processus d’affaires Desjardins et des standards de service
    • Maîtriser l’anglais de niveau intermédiaire avancé

    Compétences transversales Desjardins
    Coopérer, Être orienté client, Être orienté vers l’action, Stimuler l’innovation

    Compétences clés au profil recherché
    Maîtriser les relations interpersonnelles, Viser les résultats